解锁 VisualBroker
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当前总资产 （已估值部分）
—导入交易后显示
已实现收益（不含浮动）—按加权平均成本计算；到期产品按 €0 结算
DAILY PERFORMANCE
每日累计总收益（已实现 + 浮动）
同步 TR 每日收益历史后，这里会显示每日累计总收益。
曲线 = 已实现收益 + 当前持仓浮动收益 + 分红/利息 − 费用/税费；缺少完整历史估值的日期不会绘制为 €0；若历史缺少结算流水，则单列官方快照对账项。
HOLDINGS
当前持仓
当前券商账户
| 资产 | ISIN | 份额 | 当前报价 | 成本 | 当前价值 | 浮动收益 | 已实现损益 |
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ANALYSIS
交易与风险分析
基于已导入流水与成本法；不含尚未配置的历史市值。
UNDERLYING PERFORMANCE
各标的总收益
同一标的下的全部产品合并；仍持有且没有报价的产品不计入，以免误导收益。
COST CONCENTRATION
当前成本集中度
按当前仍持有产品的成本基础计算
PRODUCT TRADE SUMMARY
按产品合并交易
| 资产 / 标的 | 入场 / 结算 | 买入 / 卖出 | 总买入 | 总卖出 | 总收益 | 剩余 |
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INVESTMENT LEDGER
近期投资流水
仅显示买卖、分红、利息、费用、税费和证券转出；不含入金、取现、消费及普通转账。
| 日期 | 券商 | 类型 | 资产 | 现金影响 |
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DATA & SYNC SETTINGS
数据与同步设置Trade Republic 完全通过 pytr 的只读会话同步。管理
pytr 每小时同步 TR Investment 的持仓、现金与估值，每日追加证券交易；每 5 分钟核对近 30 天已完成的现金事件。CSV 已入账记录优先，未出现的真实流水才会进入 TR Money。
备用：Trade Republic CSV 导入
Scalable 每 5 分钟自动增量读取持仓、现金和新增流水，仅调用官方 CLI 的只读命令。会话失效时可在 VisualBroker 内重新连接。
市场同步只向 Yahoo Finance 查询公开的 ISIN / ticker，并保存每日价格到本机。无法匹配的权证会保留“缺少报价”状态。
当前持仓会从 Vontobel 的公开报价接口立即刷新；本地服务运行期间，每小时自动刷新一次。
WHERE MONEY WENT
资金去向
消费分析与现金对账分开显示
CASH RECONCILIATION
现金对账
按实际现金快照与入账日期核对
净现金变化—期末现金 − 期初现金
账本已入账—按实际入账日汇总
账本差额—净现金变化 − 账本已入账
净现金变化 = 账本已入账 + 账本差额
需要区间期初与期末现金快照。
账本差额来源等待对账数据
尚未识别差额—账本差额 − 待结算卡交易
消费分析（可选）退款后消费、投资和转出分类
CARD SETTLEMENT AUDIT
卡片结算核对
pytr 卡交易会先观察 5 天，再计入 TR Money
暂无卡片观察记录。
LEDGER CHECKS
消费与退款明细
用于核对原始消费、退款和现金提取
MONTHLY MONEY FLOW
月度消费与资金流
导入 TR 交易后显示。
绿色：流入；红色：卡消费与其他现金流出。投资买卖不包含在此图。
SPENDING CATEGORIES
消费分类
INFLOW CATEGORIES
资金流入分类
MONEY LEDGER
近期卡消费
点击上方金额查看明细
| 日期 | 商品 / 商户 | 类别 | 金额 |
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